Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版) (CAMS-CN) Free Practice Test

Question 1

鎮上一家受歡迎的餐廳存入的現金開始比往年減少。在檢查客戶的帳戶時，您注意到信用卡收據有所增加，但沒有 .
會計人員發現，餐廳已在現場安裝了一台私人自動櫃員機（ATM），並開始建造露台用餐區。
哪個危險訊號應該引發額外調查？

A. 信用卡收據增加

B. 私人 ATM

C. 現金存款減少

D. 建造新的露台用餐區

Correct Answer: B

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Question 2

下列哪一項代表金融行動特別工作小組的第一個倡議？

A. 關於恐怖主義融資的特別建議

B. 洗錢類型報告

C. 關於不合作國家和地區的報告

D. 關於洗錢的 40 個建議

Correct Answer: D

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Question 3

一家金融機構接受新的線上客戶。客戶提供可接受的身份證明後，機構應下一步

A. 密切監控帳號 30 天。

B. 根據提供的資訊建立帳戶。

C. 取得每位客戶的電子照片。

D. 確認客戶資訊的有效性。

Correct Answer: D

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Question 4

一個沒有強大上游犯罪且起訴反洗錢案件不嚴格的國家可能會遭受哪些社會/經濟後果？

A. 美國制裁

B. 港口聲譽風險

C. 組織犯罪和腐敗增加

D. 稅收損失

Correct Answer: C

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Question 5

反洗錢審計發現了交易監控警報清除方式的重大缺陷。審計抽樣發現了潛在的可疑活動，但這些活動被清除為不可疑。
管理階層接受審計結果並制定補救計劃。
審核員在糾正階段中的作用是什麼？

A. 向警報清除部門提供有關有效警報清除重要性的培訓

B. 及時指導缺陷的修復

C. 制定程序以提供足夠的基於風險的文件來清除警報

D. 一旦管理層表明問題已解決，驗證問題是否已成功修復

Correct Answer: D

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Question 6

當現有客戶成為政治公眾人物 (PEP) 時，KYC 分析師在審核/刷新期間應該做什麼？

A. 更新客戶資料中的新授權簽字人。

B. 更新簽署者清單並在下一個定期刷新週期中執行增強的盡職調查。

C. 為客戶執行強化盡職調查並更新 KYC 資料。

D. 在將授權簽字人標記為 PEP 之前，請徵求合規官員的建議。

Correct Answer: C

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Question 7

FATF 建議中的哪個關鍵方面最準確地描述了為國家和金融機構 (FI) 在 AML/CFT 制度中分配資源的重要基礎？

A. 應用風險為本的方法

B. 進行全國同儕評估

C. 執行司法協助

D. 實施有針對性的金融制裁

Correct Answer: A

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Question 8

反洗錢培訓計畫應包括哪些要求？

A. 新貸款人員應接受有關準備貨幣交易報告的年度培訓。

B. 新的營運人員應在受聘後不久接受有關貨幣交易報告豁免的培訓。

C. 新出納員應在第一年後接受有關識別可疑或異常活動的訓練。

D. 新員工應在員工入職訓練期間或不久後接受有關銀行程序的訓練。

Correct Answer: D

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Question 9

沃爾夫斯堡集團在其關於制止資助恐怖主義的聲明中提到了哪些內容容易受到恐怖主義融資的影響？

A. 代理銀行

B. 替代匯款

C. 貿易融資

D. 私人銀行業務

Correct Answer: B

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Question 10

南美洲的一家汽車零件公司每週向亞洲的 ABC Holdings Ltd. 發送多筆 50 萬美元的電匯，參考絲綢花運輸的付款。研究顯示 Sunrise Holdings, Ltd 在英屬維京群島註冊，沒有可用的所有權資訊。
哪兩個危險信號表明在這種情況下可能發生基於貿易的洗錢活動？
（選兩個。）

A. 交易涉及利用幌子公司（或空殼公司）

B. 提單上的商品描述與發票上的商品描述有重大差異

C. 包裝與商品或運送方式不符

D. 所運送的商品類型與出口商或進口商的正常業務活動不一致

Correct Answer: A,D

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Question 11

與代理銀行客戶的財務經理保持良好關係的客戶官員得知，執法部門已要求代理銀行提供許多記錄。為了與客戶保持良好的關係，客戶官員召開會議與客戶討論法律請求。客戶官員打算在這次會議上討論與調查相關的問題。反洗錢專家應推薦下列哪一項？

A. 會議應該取消，因為他已經透過提醒客戶進行調查來表現不當。

B. 限制與客戶討論有關調查的內容，並確保他已向客戶提供了適當的通知。

C. 討論執法部門正在調查的所有要點，以確保代理行在接洽時做好充分準備。

D. 讓他的經理知道與客戶進行了哪些對話，並相應地記錄帳戶文件。

Correct Answer: A

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Question 12

一家保險公司的產品部提議推出一款帶有投資元素的特殊人壽保險產品，允許客戶透過合作金融機構指示向未知的第三方付款。產品部門尋求合規部門的快速批准，以確保快速將產品推向市場。
從合規角度來看，最佳的行動方案是什麼？

A. 不要簽署該產品，因為合規部門從產品開發過程開始就沒有參與，這是一種嚴重的治理違規行為。

B. 快速簽署產品以獲得競爭優勢，而合規性評估可以稍後完成。

C. 簽署產品，因為客戶 KYC 已完成，並且可以在合約有效期內添加或刪除未知個人。

D. 不要簽署該產品，因為它包含向未知第三方付款的選項，這具有很高的洗錢風險。

Correct Answer: D

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Question 13

下列哪些是歐盟受監管的資產管理公司應實施的關鍵反洗錢措施？（選兩個。）

A. 邀請潛在客戶進行入職面試。

B. 了解資產的來源和起源。

C. 拒絕任何政治公眾人物 (PEP) 作為客戶。

D. 針對有興趣的客戶製作財務穩定性報告。

E. 對潛在客戶進行負面新聞檢查。

Correct Answer: B,E

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Question 14

《美國愛國者法案》的哪一部分允許美國政府扣押存放在外國銀行美國代理帳戶中的資金，產生域外影響？

A. 第 314(a) 條

B. 第 314(b) 節

C. 第 319(b) 條

D. 第 319(a) 條

Correct Answer: C

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